Gün geçmiyor ki dolandırıcılar hırsızlıklarına yeni bir kılıf, akılalmaz bir yöntem bulmasınlar. Bu kez hedeflerinde; fedakârlıklarla, emekle ayakta duran spor kulüplerimiz ve sivil toplum kuruluşlarımız vardı. Hatta doğrudan söyleyeyim: Geçtiğimiz günlerde başkanı olduğum Turan Gücü Spor Kulübü üzerinden bizi de bu kirli tezgâha çekmeye çalıştılar.
Peki, sistem nasıl işliyor ve süreç nasıl gelişti? Tüm yöneticilerin ve iş insanlarının kulak kabartmasını rica ediyorum:
Kulübümüze bağış yapmak istediğini söyleyen birileri, muhasebe birimimizdeki arkadaşımıza ulaşıyor. Mail order yöntemiyle bir çekim işlemi gerçekleştiriliyor. Ardından vakit kaybetmeden tekrar iletişime geçip, "Kusura bakmayın, bağış yapmak istediğimiz tutardan fazlası çekilmiş. Aradaki farkı size vereceğimiz IBAN’a acilen geri yatırın" diyerek baskı kurmaya çalışıyorlar.
Buradaki şeytani plan çok net: Ele geçirdikleri çalıntı veya kopyalanmış kart bilgileriyle çekimi yapıp, sizden gerçek ve temiz parayı başka bir IBAN’a aktarmanızı sağlamak! Birkaç gün sonra asıl kart sahibi durumun farkına varıp bankaya itiraz ettiğinde (chargeback), banka o çekilen tutarı hesabınızdan re'sen geri alacak. Sonuç? Siz kendi cebinizden dolandırıcının IBAN’ına para göndermiş, hem mağdur olmuş hem de çalıntı kart zincirine dahil edilmiş olacaksınız.
Muhasebeci arkadaşımız durumu bana aktardığında ilk talimatım net oldu: "Hiçbir koşulda farklı bir IBAN’a ya da hesaba tek bir kuruş dahi para gönderilemez!"
Devamında muhasebemiz IBAN sahibinin kart bilgileriyle uyuşmadığını tespit edip, parayı iade edemeyeceğimizi ancak işlemi tamamen iptal edebileceğimizi söylediğinde maskeleri düştü. Karşıdaki şahıslar hakaret ve küfürler eşliğinde telefonu yüzümüze kapattılar. Ertesi gün mesai başlar başlamaz da bankamızla hızlıca irtibata geçerek yapılan tüm işlemlerin iptalini sağladık. Böylece hem asıl kart mağdurunun daha fazla zarar görmesini engelledik hem de kulübümüzü büyük bir mağduriyetten koruduk.
Bu olay bize bir kez daha gösterdi ki; dikkat, kurumsal disiplin ve şüpheci yaklaşım hayat kurtarır.
Buradan tüm spor kulübü başkanlarına, dernek yöneticilerine ve iş insanı dostlarıma açık çağrımdır:
Kimden ve nereden geldiği kesin olarak doğrulanmamış Mail Order işlemlerine şüpheyle yaklaşın.
"Fazla çektik, şu IBAN'a farkı iade edin" taleplerini kesinlikle reddedin. İade yapılacaksa, yalnızca ve yalnızca paranın geldiği kaynağa/karta işlem iptali (provisyon/chargeback iptali) şeklinde banka kanalıyla yapılmalıdır.
Telefonda baskı kurarak acele ettirmeye çalışan kişilere asla itibar etmeyin.
Biz dikkatimiz sayesinde bu tuzağı bozduk. Ancak başka kurumların ve dostlarımızın canı yanmasın. Lütfen bu uyarıyı çevrenizdeki tüm yönetici, kulüp başkanı ve iş insanı dostlarınıza ulaştırın, paylaşın.
Toplumsal farkındalığı ne kadar artırırsak, bu çetelerin hareket alanını o kadar daraltırız.
Sağlıcakla ve duyarlılıkla kalın.
